アラフォーおやじの海外投資体験記

塾長の忠告

この投資ファンドという世界は実に悪徳業者が多いらしい。「誰でもなれる海外投資家」で香港から来日してセミナーを開いた粟飯原順塾長も「気をつけて下さい」と真面目な顔をして言っていた。

ＩＦＡ、つまり香港金融局に認められた「インデペンデント・ファイナンシャル・アドバイザー」に所属する有資格者でない人と、絶対に契約してはいけない、ということだった。

有資格者をもっと細かくいうと、ファンド等のアドバイスができる資格「香港金融局の免許」と、保険商品を契約できる販売員としての資格「香港保険協会の免許」の２つを持っていなければならないそうだ。

粟飯原塾長は、この２つの免許を持っている。しかも国立大卒。信用できるに値する十分な肩書きだ。

審査はいずれも厳しく、ちょっとのトラブルがあっただけで、すぐに免許取り消しになるという。

もし何かトラブルになった場合、我々サラリーマンが訴えるのは、まずファンドを勧めた相手だが、資格を持っていない人間だと、ドロンする可能性が高い。

もしドロンされたら、次に行き着くのは香港の金融局。ところが、相手は無資格なのだから、金融局に登録されているわけがない。

最後は泣き寝入りしかなく、最悪の場合は自分の預けたお金は、すべてパーという恐ろしいストーリーになるのだ。

なるほど、よく新聞に出ている投資詐欺事件というのは、こんな感じなのだろう。

お金があるところに人は集まり、その中には悪い輩が大勢いるということか。

２つの免許を持っているかどうか、が最も重要なポイント。ただ、中にはその免許も偽造という可能性も残されている。そのときは金融局と保険協会のホームページで確認できるそうだ。

さっそくチェックしたら、さすが塾長！

フルネームと登録番号、免許取得日が書いてあったわ。

相談はここで受け付けてもらえるらしい。
気になる人は、さっそく連絡やな。

 ◇ CCM香港サポート担当 ◇
　Email: tgholborn@ccm.com.hk
　TEL:050-3786-3211（月～金 9:00 - 17:00） 

ＩＦＡという資格

　「誰でもなれる海外投資家」のセミナーで講師を務めた粟飯原順塾長は、ＩＦＡという資格を持っているとのことだった。これは「インデペンデント・ファイナンシャル・アドバイザー」の略で、訳せば独立した投資アドバイザーということになる。

　容姿はお坊ちゃん風な育ちの良さを漂わせながらも、イントネーションは時折、関西訛りになる。何や、ワイと同じやんかと思い、渡された資料のプロフィールをチェックしたら兵庫県神戸市出身やった。神戸人はイヤらしいんや。同じ関西なのに「大阪とは違う。大阪人と一緒にせんといて下さい」というのが定番や。

　さらにプロフィールを読み進めると、大阪教育大学教育学部卒業とある。オイオイ、国立大学やんか。大教大といえば昔の大阪師範学校。昨年末から始まったＮＨＫスペシャルドラマ「坂の上の雲」（司馬遼太郎原作）で、阿部寛が演じている秋山好古（元陸軍大将）の母校や。バルチック艦隊を破った秋山真之を弟に持ち、「日本騎兵の父」といわれた兄・好古と同じ学校を出ているんやから、ワイのような私立大卒はそれだけで尊敬の念を抱いてしまう。

　しかもアラフォー世代は学歴偏重主義で育てられてきたため、国立大卒というだけで、粟飯原塾長が香港で取得したＩＦＡという資格も偏差値が高く見えてくる。

 

　「オフショア」の香港では、税率が日本とは比べものにならないくらい低いということ。また、海外で投資するには、まず香港に口座を作らなくてはならないというのが、塾長の説明で理解できた。

　そして、海外投資家になるために、実に重要なことが一つ分かった。海外ファンドに申し込む場合、必ずＩＦＡ資格者から契約しなければならない、ということだ。さらに、香港に自ら足を運び、ＩＦＡ資格者の説明を受けた後、自分で判断して契約を結ばなければならない。これが正当な手順だそうだ。

　海外投資ビジネスに目をつけた悪徳業者の中には、ＩＦＡ資格を持たないばかりか、日本で契約させるという暴挙に出ているそうだ。香港で契約させるという業者でも、法外な渡航費用を負担させるなど、被害者が続出しているようだ。おそらく、こういう業者に国立大卒など一人もいないのだろう。

　恐るべし、秋山好古と同じ国立大卒のＩＦＡ資格者！

 

香港オフショア投資塾

２月某日、「香港オフショア投資塾」の粟飯原塾長が来日し、都内で「誰でもなれる海外投資家」というセミナーを開催した。
 

まず塾名にある「オフショア」という用語。金融関係以外のサラリーマンには聞き慣れない言葉で、ン？と思う人も多いだろう。「ｏｆｆｓｈｏｒｅ」を直訳すれば海外とか域外。しかし、直訳していたら意味不明になる。
サーフィンにも「オフショア」という言葉があり、こちらは陸から沖に向かって吹く風のことをいうので、サーファーたちは「サーフィンに適した香港風」と勘違いするかも知れない。
 

答は金融用語で「タックス・ヘイヴン」（租税回避地）と同義語と捉えて問題ない。語源はイギリス・マン島などの租税回避地が本土から離れていることから、この言葉を使うようになったらしい。「オフショア」という言葉に馴染みがない人は「香港タックス・ヘイヴン投資塾」と考えればいい。
 

セミナーを聞いていて、痛感したのは香港と日本の税制の違いだ。まさに月とスッポン、天地の差がある。

所得税は日本の半分以下、野党から「日本の脱税王」と呼ばれた首相は、ママから受け取った金額の半分を贈与税として支払ったが、香港はゼロ。住民税、相続税もゼロ。まさにタックス・ヘイヴンの地だ。
 

我々サラリーマンが支払う税金は給料天引きの源泉徴収。税金に対しては鈍感だった。しかし、ここまで差があるとは知らず、「オイオイ、ちょっと待ってや。日本は何でこないに税金高いねん」と粟飯原塾長に文句を言いたくなった始末だ。

官僚天国、天下り王国、金メダルを１個も取れなかったバンクーバー五輪、腰パンの国母も我々の血税でカナダへ行ったんだものな。

 こんなに税金高いのに何で借金王国？　財源ないのに子ども手当？　セミナーの途中で、日本という国のやっていることが、ワケ分からなくなってきたわ。

  ■香港オフショア投資塾 塾長のブログはこっちやで。
　http://hk-ifa.com/

3月にもセミナーがあるみたいやな。
3月のセミナーの予定
　3/23（火） 昼の部 13:30 ～ 15:00
　3/25（木） 昼の部 13:30 ～ 15:00
　　　　　　　　夜の部 19:00 ～ 20:30